關於 EdWealth：打造 Ed 的團隊

簡單來說， EdWealth 是由 Everest Global 打造的 AI 理財應用程式，產品是 Ed，你的 money person。Ed 會讀取你連結的帳戶和你提供的背景資料，幫你看清自己的財務位置，再規劃下一步。Ed 提供的是資訊和理財知識，不會替你管理資產，不會替你交易，也不能取代持牌專業人士。你可以先做一次免費的 Financial Check-Up；訂閱方案的最新內容請見 edwealth.ai/zh-tw/pricing。

為甚麼要有 EdWealth

今天的財務生活，早已不是一個銀行戶口、一份薪水、一層樓那麼簡單。收入、現金、投資、稅務、退休、住屋、負債、保險、股權報酬、人生目標，每一部分都會隨生活變動。

可是大部分理財產品，只看到其中一角：

記帳 App 看到你花了甚麼。
證券行看到你持有甚麼。
報稅軟件只在報稅季出現。
銀行看到的，是它可以賣給你的產品。
一般 AI 聊天機械人，只回答你打出來的那一句。
專業人士幫得上忙，但通常要你先知道該問甚麼。

EdWealth 存在，是因為今天的財務需要有人把這些碎片連起來：分清楚甚麼重要、甚麼可以等，在問題變得昂貴、情緒化或被一拖再拖之前，先幫你看見問題背後真正要做的決定。

我們相信

財務是一個整體。 稅務、現金、投資、住屋、退休、保險、負債和目標，不是各自獨立的題目。
建議應該從診斷開始。 泛泛的貼士隨處可見，針對你的判斷卻需要背景，所以 Ed 先給你實際的價值。
安心感本身就是財務健康的一部分。 Ed 保護你的資料、你的下行風險，也保護你的尊嚴。
重要決定不應靠記性。 人人都忙，Ed 替你留意。
資訊多不等於看得清。 進步來自排好次序：甚麼重要、甚麼可以等、下一步怎樣走得乾淨利落。
好的理財思維不應只屬於富人。 富裕家庭身邊有一整個團隊，Ed 把這個團隊的第一層帶給每一個人。

Ed 會做甚麼

Ed 是你的 money person。它不會丟給你一個要自己解讀的儀表板，而是先讀懂你的情況，再給你一個直接的判斷和下一步。

Financial Fitness Score。 一個 0 至 100 的分數，由三個維度組成：Control（每月開支能否應付）、Safety（遇上突發狀況是否有保障）、Growth（錢有沒有隨時間增長）。另外兩個維度 Fluency 和 Peace 會一併顯示。分數按你的實際數字計算，不是由模型生成，會如實反映升跌。詳情見 edwealth.ai/zh-tw/financial-fitness。
Money Diagnosis。 回答幾條問題，幾分鐘內就有初步結果。連結帳戶後，Ed 會讀取完整的財務狀況：銀行方面，包括你的訂閱、閒置現金、手上的錢夠用幾個月，以及即將到期的大額帳單；投資方面，包括看穿基金後的真實集中度、基金收費實際花了你多少、你自己的買賣習慣，以及接下來哪些日子會改變你的資本增值稅務處理。
Ask Ed。 在對話中追問任何與你有關的事，例如怎樣為 RSU 歸屬做準備。Ed 會把已經讀過的內容帶進對話，你不用由頭解釋。
目標與持續留意。 把 Ed 的發現變成目標，進度由你的真實帳戶數據推動。Ed 會一直留意，只在有變化時才提醒你。

Ed 為誰而設

Ed 為已經在財務上向前走、但還未掌握全貌的人而設：專業人士、創業者和高收入人士，包括持有 RSU 或其他股權報酬的人；自己管理投資、想要一個獨立第二意見的人；以及收入不穩定、需要一套在淡月也撐得住的系統的人。

EdWealth 怎樣賺錢

EdWealth 只靠訂閱收費。我們不收佣金、不賣廣告、不收產品回佣，也不出售你的個人資料。所以 Ed 告訴你的每一句，都不會因為有人付錢把某個產品放到你面前而受影響。

你可以先做免費的 Financial Check-Up。Ed Complete 會加入你的目標、完整計劃和持續留意，最新詳情見 edwealth.ai/zh-tw/pricing。

我們怎樣處理你的資料

只讀權限。 Ed 可以讀取你連結帳戶的結餘、持倉和交易紀錄，但不能轉賬、提款或落盤交易。我們的私隱政策原文寫明：「Access is read-only: the Service does not offer any functionality to move money or place trades.」
我們不出售你的個人資料。 這一點寫在我們的私隱政策。
我們不會用你的個人資料訓練自家的 AI 模型。 同樣寫在私隱政策。
保安。 資料在傳送和儲存時均經加密，並有存取控制和監察。沒有任何公司能保證絕對安全，我們的政策也如實寫明。
主導權在你。 你可以隨時中斷已連結的帳戶，在 App 內的 vault 刪除你上載的檔案，也可以電郵 support@edwealth.ai 要求刪除帳戶。

Ed 不是甚麼

Ed 不是	原因	Ed 是
又一個記帳 App	記帳只回望過去，還常令人為花費內疚	幫你決定下一步甚麼最重要的人
財務版 ChatGPT	一般聊天機械人只回答你打出來的那一句	會記住你、會診斷、會給你行動的專屬服務
智能投顧	智能投顧會替你管理和配置資金	橫跨現金、投資、退休和生活的決策層
持牌專業人士的替代品	Ed 沒有牌照，也不會假裝有	知道甚麼時候該請專業人士出手的人
選股工具	Ed 不會就任何證券給出買入、賣出或持有的建議	風險、曝險和情境分析，決定權留給你
一次性報告	一份快照很快就會過時	持續留意、有變化才開口的夥伴

我們怎樣向自己問責

我們發表了 MoneyBench（只有英文版），評測 Ed、ChatGPT 和 Gemini 回答真實理財問題的表現。題目來自真實使用情境，答案逐一以即時資料核實，評分時不知道答案出自哪個產品。在 2026 年 7 月那一輪，Ed 在經核實的問題中勝出 62.3%，對手是 ChatGPT 和 Gemini。在 5 月那一輪，Ed 排在最後，我們同樣公開了結果。完整方法、結果和限制，見 edwealth.ai/moneybench。

公司資料

項目	內容
品牌	EdWealth，由 Everest Global 打造的 AI 理財應用程式；產品角色是 Ed
Ed 是甚麼	你的 money person：讀懂你整體財務狀況、給你下一步的 AI
推出日期	2026 年 7 月 15 日
創辦人	Allen Ng
營運公司	Gliese Tech Limited
收費模式	只收訂閱費。不收佣金、不賣廣告、不收產品回佣
使用平台	edwealth.ai、App Store 和 Google Play
客戶支援	support@edwealth.ai
傳媒查詢	info@edwealth.ai

「AI 不應只令機構更強大，更應該讓普通人得到前所未有的槓桿。」EdWealth 創辦人 Allen Ng

從這裡開始

想知道 Ed 能做甚麼，最快的方法是讓它讀一次你的情況。先做免費的 Financial Check-Up：edwealth.ai/check-up。

純屬教育資訊，並非財務、稅務或投資建議，個別情況請諮詢持牌專業人士。